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又見违法放貸大案，涉案金额高达7.2亿！時任董事长违規干涉干與放貸事宜，被行长提醒分歧規後，竟威逼說“貸款你若不克不及辦，赶快滚開回家”。
终极，“借新還旧”爆雷，這一系列貸款共造成1.2亿元的巨额丧失。時任董事长和行长因违法放貸雙雙获刑。
銀行董事长威逼行长
故事要從2015年提及。
古交，是山西省太原市代管的县级市，位于太原西北部，是天下焦煤出產基地，也是吕梁山东麓的交通關键和商品集散地，毗連省會太原和晋西北的現代化工矿都會。
本案的两名當事人，此前均任职于古交市阜民村镇銀行有限公司（如下简称“阜民銀行”）。该行是晋中銀行在2012年11月6日倡议建立的，注册本錢2000万元，此中晋中銀行持股20%，其他天然人占股80%。
2015年5月，阜民銀行時任董事长刘某栋，将其老友韩某巍先容给時任该行行长的张某忠，并教魔龍傳奇選台，唆後者發放貸款。
裁判文书顯示，据當事人供述，刘某栋此前曾在韩某巍的公司當司理，担當阜民銀行董事长後，重要賣力宏觀辦理、计劃成长標的目的、稽核、组织董事會集會、营業审批、职员聘任。而张廢鐵回收,某忠于2013年被聘用至阜民銀行担當行长，賣力在董事长授權范畴老手使銀行的平常谋劃勾當。
张某忠在领會環境後，向刘某栋反馈称，没法打點貸款，重要缘由包含：一是告貸人不是古交籍职员，在古交也無財產；二是發放貸款金额過大，不合适该行单笔貸款不得跨越注册本錢10%的劃定；三是此笔貸款没有可控担保；四是告貸用于倒貸不合适劃定。
但刘某栋操纵其董事长身份，漠視法令及阜民銀行相干劃定，强行请求张某忠等發放此笔貸款，并威逼张某忠“資金我组织，我组织回来的資金我利用，都是短時間貸款一個月，其他的你都不消管了，我跟行里股东都沟通了，你也得具名我审批往出放貸款就好了”、“你若不克不及辦，赶快滚開回家”。
张某忠暗示，本身淡斑霜,由于惧怕被丢事情就對此予以默認，“最後刘某栋親身拿着這些人的貸款資料找我具名，我迫于無奈就親身具名了”。
违法放貸7.2亿
造成1.2亿不良
在發放貸款進程中，张某忠等人明知紧张违背《贸易銀行法》等劃定，銀行信貸职员對貸款主體、事由等不举行任何貸前查询拜访、貸中审查，對告貸人申请內容和相干環境的真實性、正确性、完备性也不举行查询拜访核實，對貸款用处的真實性和正當性更没有举行查询拜访和追踪羁系，也没有落實审貸分手、分级审批轨制，终极没有經由過程审貸委员會决定。
固然有各類分歧規，刘某栋、张某忠仍放置事情职员建造貸款資料、貸款合等同文书并發放大额貸款，在付出大额貸款時，又违規利用自立付出方法發放貸款，同時利用韩某巍的担保公司作為担保。刘某栋還违規给上述貸款做担保人。
手续“完整”以後，阜民銀行當月就违法向韩某巍的親戚、朋侪、雇员等六名非古交籍职员發放了借名貸款总计1.1亿元，這些貸款其實是供韩某巍利用，貸款刻日一個月。
上述貸款到期時，阜民銀行羁系职员對貸款存在的問題漠不關心，也未向上级部分及相干羁系单元陈述。貸款到期後的几個月中，在刘某栋、张某忠的放置下又举行了多笔倒貸，經查询拜访發明累计倒貸23笔，貸款金额达7.2亿元。
2015年11月，上述貸款構成不良和過期，金额总计1.2亿元。阜民銀行向晋中銀行申请資金告急救助，資金到位後，刘某栋為袒护問題，又放置柜员将晋中銀行寄存于古交阜民銀行的1.2亿元“同行存款”抵充了上述貸款的不良。
2015年12月尾，晋中銀行發明問題以後建立了姑且事情组。為弥补洞穴，刘某栋代韩某等四人冒名貸款1.2亿元，将此笔貸款資金又冲回到晋中銀行的同行存款內。
刘某栋和张某忠于2015年12月31日被消除职務。2016年6月，晋中銀行遴派行內职工雷某担當阜民銀行董事长兼行长。經该行後续一系列會商决议，對峙“账销、案存、權在”的原则，付出大额用度及利錢，将上述不良貸款讓渡给深圳華润元大資產辦理有限公司一年。2018年9月30日，又将上述不良貸款讓渡给天津滨海正信資產辦理有限公司。截至法院查询拜访時，上述貸款仍未現實了偿，造成為了重大丧失。
董事长、行长雙雙获刑
裁判文书顯示，山西銀保监局古交羁系组認定，2015年5月至10月時代，阜民銀行前後违法向韩某等6人累计發放貸款28笔，至2015年末另有5笔总计1.2亿元到期未收回。
對此，原山西銀监局對阜民銀行罚款20万元，對原该行董事长刘某栋处以“取缔毕生任职資历，制止毕生從事銀行業事情”的行政惩罚，對原该行行长张某忠处以“取缔任职資历2年”的行政惩罚，對原该行监事长胡某处以“告诫”的行政惩罚，责令對信貸员申某等举行內部問责。
2019年3月，刘某栋、张某忠被侦察構造德律風傳唤到案接管查询拜访。
山西省晋中市榆次區人民法院一审認為，刘某栋、张某忠均已组成违法發放貸款罪。二人系自首，依法可從輕惩罚。本案中刘某栋作為阜民銀行董事长超出權限，教唆该行事情职员违法發放貸款，起到重要感化，系主犯；张某忠在配合犯法中起到次要感化，系從犯。张某忠在涉案貸款過期後踊跃向主管单元、上级部分陈述，并實時向公安構造报案、申请诉前顾全的為挽回丧失起到了踊跃感化，酌情對其從輕惩罚。
终极，法院一审裁决刘某抹茶生,栋犯违法發放貸款罪，判处有期徒刑八年，并惩罚金20万元。被告人张某忠犯违法發放貸款罪，判处有期徒刑六年，并惩罚金10万元。
骗了7家銀行
告貸人被判無期
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山西省高院此前作出的一份刑事裁定书顯示，從2014年9月到2015年10月間，韩某巍以不法占据為目標，在明知没有奉還能力的環境下，以本身或以别人名义注册、節制或采辦的多家空壳公司為告貸人，經由過程供给子虚財政状态、子虚的購销合同、操纵公司之間相互做告貸担保手腕、冒用别人名义、编造付出地皮款等，欺骗晋中銀行、安定支行、榆次农商行、金三角支行、左權农商行、左權城關信誉社、阜民銀行的貸款。他共施行貸款欺骗17次，金额达2.5亿元。韩某巍将欺骗的貸款重要用于奉還其小我告貸、利錢、及举行小我消费等。
經审计鉴證，韩某巍用于貸款的此中两家公司的財政报表数字與現實数字差别极大，其余公司現實上更是没有记實經濟营業的帐本、凭證等財政資料，没有正常谋劃的固定場合及資產，貸款財政报表数据失真。
2015年11月，韩某巍在資不抵债，無力了偿銀行貸款和巨额小我债務的環境下窜匿。2017年7月21日，他被警方拘系。
韩某巍因犯貸款欺骗罪和职務强占罪，于2018年12月被山西省晋中市中级人民法院决议對韩某履行無期徒刑，褫夺政治權力毕生，并充公小我全数財富，并责令退赔七家銀行的丧失合计2.5亿元。2020年1月，山西省高院二审裁定保持原判。
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發表於 2024-1-29 18:37:43
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